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Wenn du eine Rechnung oder Forderung in einer Fremdwährung bezahlst, kann der Frankenbetrag der Zahlung vom Wert abweichen, mit dem die Rechnung eingebucht wurde. Infinity bucht diese Differenz auf das Systemkonto 6960 «Kursdifferenzen» im Finanzergebnis. Die Differenz entsteht, weil für die Buchhaltung standardmässig der Monatsmittelkurs der ESTV gilt. Der Kurs der Bank am Zahltag kann davon abweichen. Der ESTV-Kurs wird automatisch synchronisiert.
Diese automatische Buchung sollte nicht gelöscht werden, um sicherzustellen, dass die Zahlen in deiner Buchhaltung aufgehen.

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Zahlung in einer anderen Währung

Beim Abgleich einer Bankbewegung mit einer Rechnung in einer anderen Währung gilt:
  • Entspricht der Betrag in der Währung der Rechnung dem offenen Betrag, ist die Rechnung bezahlt. Die Differenz in Franken ist eine Kursdifferenz.
  • Weicht er davon ab, wird genau dieser Betrag angerechnet. Der Rest bleibt offen, ein Mehrbetrag ist eine Überzahlung.
  • Fehlt der Betrag auf der Bankbewegung und liegt die Differenz bei höchstens 3 % des verbuchten Frankenbetrags, ist die Rechnung bezahlt und die Differenz eine Kursdifferenz. Ist die Zahlung deutlich kleiner, bleibt der Rest offen. Ist sie deutlich grösser, ist die Rechnung bezahlt und der Mehrbetrag eine Überzahlung.
Beim manuellen Abgleich siehst du «Differenz von … CHF buchen als». Die passende Option ist vorausgewählt, du kannst sie ändern:
  • Kursdifferenz – die Rechnung gilt als vollständig bezahlt. Die Differenz geht auf Konto 6960.
  • Überzahlung – die Zahlung wird in die Währung der Rechnung umgerechnet. Was über den offenen Betrag hinausgeht, ist eine Überzahlung: bei Forderungen auf Konto 2030 «Erhaltene Anzahlungen», bei Lieferantenrechnungen auf Konto 1192 «Geleistete Anzahlungen».
  • Restbetrag – die umgerechnete Zahlung deckt den offenen Betrag nicht. Der Rest bleibt offen.
Steht auf der Bankbewegung ein Betrag in der Währung der Rechnung, verwendet Infinity diesen. Sonst rechnet sie mit dem Monatsmittelkurs der ESTV um. Eine Forderung über 1’000 Euro, eingebucht zu CHF 950, wird mit CHF 970 bezahlt. Mit Kursdifferenz ist sie bezahlt, und CHF 20 stehen auf Konto 6960.